H&L コンサルティング

⚫︎FPの資格を持つ方は、他の何かしらの資格と共に相談、提案を行う事があります。特に良く間違われるFPの仕事が、そのまま保険の見直し業だ認識されてしまうというケースです。実際に保険代理店がFPアドバイスを前面に出して広告する企業もあります。

⚫︎勿論、保険に関して、相談者の状況に応じたアドバイスをすることはFPとして求められる機能ですが、民間保険の比較をする前に、国民皆保険の国の制度の利用方法を知らずして、民間保険の見直しに奔走するのは、手順前後にもなりかねません。本来のFP相談は民間保険が必要と思う相談者の気持ちの理由を共有する事が原点と思います。

⚫︎そもそもFPは、制度に則った節税対策や保険の見直しによるコストカット方法の相談相手としてではなく、人生100年時代における収支を想定しながら、今後の生活設計を楽しくしていく為のパートナーでありたいのが基本です。時系列と共に、長期に亘り安全にキャッシュ・フローを把握しながら、日々をエンジョイし、亡くなる時に、残された者に迷惑をかけない程度まで使い切るプランを作りたいものです。